金钱服务是指货币兑换或汇款服务
货币兑换服务
本业务是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但不包括附带于主要业务的该等服务，例如在交易中接受外币的零售业务或由管理酒店的人如此经营的、符合以下说明的服务：
- 该服务在该酒店的处所经营，主要为方便入住该酒店的顾客
- 只包括该人以港元货币作兑换的购入非港元货币的交易
汇款服务
本业务是指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务 ：
- 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方
- 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱
- 安排在香港以外地方收取金钱
业务范围
金钱服务经营者牌照(MSO)
根据第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》赋予的相关权力，由2012年4月1日起，香港海关是规管金钱服务经营者的有关当局。
任何经营或拟经营金钱服务的人士必须申请牌照。
申请金钱服务经营者时遇到困难？
我们可为您提供一站式的顾问服务，协助申请金钱服务经营者牌照，包括：准备业务计划书及合规政策、就选定的店铺在地契及设计的合适性提供意见等。我们亦可协助您的业务持续符合法例法规的要求，以及申请续领金钱服务经营者牌照。
服务范围
- 进行可行性谘询 (面对面或电话)；
- 审核「适当人选」的背景；
- 就客户尽职审查、备存纪录规定、牌照规定及发牌条件提供合规谘询，以确保合乎法定要求；
- 准备金钱服务经营者牌照的申请文件，包括各种表格、业务计划书、合规手册及其他证明文件，并呈交予香港海关；
- 处理香港海关对金钱服务经营者牌照申请的谘询；
- 与海关人员会面：
(a) 安排和陪同授权人士出席海关面试
(b) 安排海关和陪同授权人士到特定处所实地考察 - 跟进香港海关就金钱服务经营者牌照申请的谘询，直至牌照正式获批
申请程序 - 香港海关
1
递交牌照申请书
申请人向香港海关递交牌照申请书，然后收到「确认收到申请书通知」
2
会面通知
海关发出「会面通知」及「牌照及适当人选判定费用的缴费单」
3
会见相关部门
查验文件的正本，查验缴费纪录，面签 「金钱服务经营者牌照申请书」
4
视察营业处所
海关安排实地视察营业处所
5
适当人选纪录
海关向其他机构 (包括: 警务处、破产管理署、或其他政府部门及执法机构) 取得适当人选的判定纪录
6
批给牌照
申请人到香港海关办事处接收金钱服务经营者牌照
申请流程
- 委托我们成为牌照顾问
- 注册香港公司、设计股权架构及董事成员名单，安排与业主订立营业处所租约及完成装修、设计
- 合规安排顾问同事到牌照申请人的营业处所进行实地考察、提供合规建议及与申请人讨论有关牌照的营运流程及业务
- 准备金钱服务经营者牌照的申请文件，包括各种表格、补充文件、业务计划及打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策
- 全套申请文件呈交香港海关
- 香港海关向申请人发出「确认收到申请书通知」，在有需要时，会向申请人发信催交尚欠文件
- 香港海关会发出便会面通知、申请缴费单及提名合资格人士信件
- 申请人带同会面通知、缴费纪录及所需文件的正本于编配的时间与香港海关进行初步会面（需时约15分钟）
- 香港海关向申请人发出预约应考能力评核的信件，申请人签妥寄回香港海
- 申请人的高级管理层参加能力评核
- 香港海关透过电邮发信通知能力评核的成绩
- 为牌照申请人进行会面前培训
- 申请人与香港海关会面
- 香港海关会透过电邮发信要求申请人就申请补充资料及文件
- 香港海关向其他机构（包括：香港警务处、破产管理署）取得适当人选的判定纪录
- 香港海阁安排实地视察营业处所
- 香港海关会透过电邮发信要求申请人就申请补充资料及文件
- 申请人获得金钱服务经营者牌照
申请资格
- 合伙人/最终拥有人 及 法团董事 属「适当人选」(见“适当人选 — 定义”)
- 需委任 “合规主任” 及 “洗钱报告主任” (2018年11月开始全面实施)
✔ 要求: 通常长驻香港 - 经营金钱服务的 “特定处所” – 零售店铺或商业办公室或住宅
✔ 需要提供租约/业权纪录
✔ 需要提供该处所的平面图
✔ 业权人同意书 - 提供用以经营申请人的金钱服务的银行帐户：
✔ 包括帐户持有人姓名/名称、银行名称及帐户号码
适当人选
-
除交通违例事项外，在香港或别处地方有否任何犯罪纪錄
-
有否不遵从打击洗钱条例施加的任何规定，或关长根据打击洗钱条例第 51 条订立的任何规例
-
有否被判决为破产人及仍未解除破产人身分
-
是否香港法例第 6 章《破产条例》下的任何破产程序的标的
SaaS兑换汇款系统
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协助管理及遵循各项繁琐的合规程序，备妥完善的金钱服务交易报表，以通过海关的合规审查。
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协助金钱服务供应商处理交易流程、自动收集海关要求的交易数据和资料，提供专业及可靠的服务，从容面对不断改变的法律法规。
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